Spravujeme rodinný kapitál.
Aktivně. Jako správci svěřenských fondů a členové orgánů rodinných firem.
Nejsme správci investičního portfolia, jsme u stolu, kde se rozhoduje o strategii, akvizicích a budoucnosti rodinných firem a kapitálu.
Majetek spravovaných fondů
a společností
1,25+ mld. Kč
🟢 Aktuální hodnota
Jeden tým. Jedna koordinace. Jasná pravidla. Aby majetek sloužil vám – a ne vy jemu.
Rodinný majetek a podnikání časem vytvoří komplexní celek: firma (nebo skupina firem), nemovitosti, investice, hotovostní řízení, závazky, úvěry, pojistky, plán nástupnictví, někdy i filantropie. Složitost roste hlavně tím, že přibývá lidí a institucí: banky, investiční správci, účetní, auditoři, právníci, realitní správci. Bez jednoho „dirigenta“ vznikají slepá místa, duplicity a rozhodnutí, která si navzájem odporují.
Family Office v našem pojetí funguje jako finanční a organizační řídicí centrum: propojuje právní, daňový, účetní a strategický pohled do jednoho systému, který je průběžně řízený, reportovaný a kontrolovaný. Důraz je na diskrétnost, integraci a proaktivitu. Řešení se nepřehazují mezi poradci, ale dotahují se do praxe.
Zároveň Family Office není „jen“ struktura (holding/fond). Je to dlouhodobý způsob správy a řízení majetku, který zajišťuje, že nastavená pravidla budou fungovat i za rok, za pět let i při generační změně.
Jsme připraveni pro vás zajistit:
- majetková mapa (aktiva, závazky, rizika, odpovědnosti) a návrh vhodné struktury a její realizace
- správa finančního majetku (kdy, kam a jak investovat na kapitálových trzích)
- řízení cash-flow a likvidity (kdo, kdy, odkud a proč),
- koordinace poradců a institucí (jednotný směr, žádné duplicity),
- daňová a právní bezpečnost (včetně návazností a termínů),
- plán nástupnictví a pravidla rodiny (governance),
- reporting a kontrolní rytmus (měsíční/kvartální přehledy + rozhodovací agenda)
Tento přístup stojí na principu integrovaného týmu a sjednocení klíčových oblastí (plánování, investice, daně, dědictví/nástupnictví témata, pojištění aj.) tak, aby rodina neřešila finance „po kouskách“.
Případové studie
Novinky
Rozhovor
Dokumenty ke stažení
Podcast
3 režimy spolupráce
1) Ad hoc poradenství
Pomůžeme vám postavit nebo vyladit vlastní Family Office: pravidla, procesy, reporting, výběr partnerů, kontrolní mechanismy. (Vy řídíte interně, my dodáváme rámec a kontrolu.)
2) Projektové poradenství
Dodáme konkrétní projekt nebo jeho dohodnutou část: majetkovou mapu, konsolidovaný reporting, nastavení governance, koordinaci transakce, revizi rizik, vyjednání bankovních podmínek, nastavení interních kontrol apod.
3) Komplexní služba Family Office
Převezmeme průběžnou koordinaci a správu agendy napříč majetkem: plán, agenda, termíny, reporting, řízení poradců a dotahování do praxe. Model je stavěný tak, aby se vyvíjel podle potřeb rodiny. V případě potřeby převezmeme i formální funkci správce svěřenského fondu nebo člena orgánu holdingové společnosti
Dílčí služby Family Office
Správa finančního majetku rodiny (Asset Management)
- investování volných finančních prostředků
- cash management, rozpočty, modelace, kontrola výdajů,
- přehledné reporty (rodina / holding / nemovitosti),
- koordinace účetních, bank, právníků, správců investic, pojistných makléřů.
Daňová a účetní agenda
- vedení finančního účetnictví a zpracování průběžných daňových přiznání a jiných hlášení
- konsolidace informací napříč subjekty a jurisdikcemi (kde relevantní)
- připravenost na transakce / due diligence / audit.
Právní rámec a ochrana majetku
- smluvní a korporátní korporátní služby
- prevence sporů, nastavení rozhodovacích pravidel
- správa dokumentů, smluv, dodavatelů, interní kontrolní mechanismy,
- návaznost na nástupnictví a rodinné uspořádání.
Nástupnictví a rodinná pravidla (Family Governance)
- role rodinných členů, rozhodování, konfliktní scénáře,
- „rodinná ústava“ / pravidla správy majetku,
- plán pro další generaci (včetně postupného předávání kompetencí).
Financování a bankovní řešení (pokud dává smysl)
- příprava podkladů, vyjednávání podmínek,
- orientace v možnostech a „srovnání nabídek“,
- koordinace nestandardních požadavků (větší úvěry, specifická aktiva).
Filantropie:
- nastavení vhodné strategie a cílů
- nastavení spolupráce s vhodnými partnery.
Individuální nastavení. Důvěra. Integrace.
Rodiny jsou unikátní. Stejně tak jejich majetek i dynamika. Proto nastavujeme Family Office jako systém, který:
- je postavený na vašich cílech a pravidlech,
- je integrovaný napříč odborníky,
- funguje v praxi díky pravidelnému týmovému řízení a kontrole.
